日前，西藏某社交平臺(tái)上的刷屏留言引發(fā)熱議：網(wǎng)友聲稱西藏某公司法人盛某（化名）電信詐騙，洗錢1200萬余元，言辭激烈的表述在網(wǎng)絡(luò)上掀起了不小風(fēng)波。事件真相究竟如何？10月9日，記者前往拉薩市反詐騙中心，就此展開調(diào)查。

　　“這起事件確實(shí)涉及電信詐騙，是典型的‘兩卡’違法犯罪受害者淪為‘幫兇’的案例?！崩_市反詐中心三級(jí)警長(zhǎng)李遠(yuǎn)新向記者還原了事件經(jīng)過。

　　“網(wǎng)上貸款”竟是一場(chǎng)騙局

　　2024年12月，盛某為公司周轉(zhuǎn)資金，在網(wǎng)上申請(qǐng)了貸款。對(duì)方告知盛某需要提供銀行卡刷流水，以保證順利“貸款”。在對(duì)方的示意下，盛某毫無防備地郵寄了對(duì)公銀行卡和U盾。

　　一個(gè)月后，盛某突然被深圳警方抓獲——原來，他的銀行卡被卷入魯某（化名）被詐騙案，警方調(diào)查發(fā)現(xiàn)，魯某被騙的錢款正是通過盛某的對(duì)公賬戶轉(zhuǎn)移。直到此時(shí)，盛某才恍然大悟：所謂的“網(wǎng)上貸款”竟是一場(chǎng)騙局，自己不僅沒貸到款，還在不知情的情況下成了電詐分子“洗錢”的工具。

　　李遠(yuǎn)新介紹，犯罪分子為了保證自身和贓款的安全，需要把詐騙得來的錢“洗一洗”才能轉(zhuǎn)入自己的賬戶，這個(gè)過程被稱為“跑分”，大量租借或購(gòu)買來的銀行卡、電話卡等，就是“洗白”的工具。李遠(yuǎn)新解釋，魯某得知自己被騙錢款流經(jīng)盛某賬戶后，便在西藏社交平臺(tái)發(fā)布了“盛某涉1200萬電詐洗錢”的信息。

　　“我也是受害者，我也一直在積極配合警方，魯某的行為對(duì)我的家庭造成了很大的困擾，我也會(huì)走法律程序解決。”盛某無奈地告訴深圳警方。

　　9月23日，深圳警方聯(lián)動(dòng)拉薩警方對(duì)盛某進(jìn)行補(bǔ)充調(diào)查，目前，盛某已被深圳警方刑事強(qiáng)制執(zhí)行。

　　從“受害者”變成“嫌疑人”

　　“盛某的經(jīng)歷并非個(gè)例，這類‘兩卡’違法犯罪在電詐案件中十分常見?！崩钸h(yuǎn)新強(qiáng)調(diào)，“兩卡”就是手機(jī)卡與銀行卡，非法出租、出借、出售這兩類卡片，為電詐犯罪提供便利，均屬違法犯罪行為。

　　根據(jù)《中華人民共和國(guó)反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》第三十一條規(guī)定，任何單位和個(gè)人不得非法買賣、出租、出借電話卡、物聯(lián)網(wǎng)卡、電信線路、短信端口、銀行賬戶、支付賬戶、互聯(lián)網(wǎng)賬號(hào)等，不得提供實(shí)名核驗(yàn)幫助；不得假冒他人身份或虛構(gòu)代理關(guān)系開立上述卡、賬戶或賬號(hào)。

　　“手機(jī)卡常被用于撥打詐騙電話、群發(fā)詐騙短信，部分境外電詐分子還會(huì)通過 GOIP 設(shè)備，遠(yuǎn)程操控境內(nèi)手機(jī)卡撥打電話，這類電話難以被標(biāo)記為境外號(hào)碼，迷惑性極強(qiáng)。”李遠(yuǎn)新進(jìn)一步解釋，而銀行卡則成為電詐分子轉(zhuǎn)移、洗白贓款的“通道”，一旦參與其中，即便初衷是“幫朋友忙”“賺點(diǎn)小錢”，也可能觸犯法律。

　　《中華人民共和國(guó)反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》第三十八條更是明確法律后果：組織、策劃、實(shí)施、參與電詐活動(dòng)或提供幫助，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任；尚不構(gòu)成犯罪的，由公安機(jī)關(guān)處10日以上15日以下拘留，沒收違法所得，并處違法所得1倍以上10倍以下罰款，無違法所得或違法所得不足1萬元的，處10萬元以下罰款?！俺鲎狻⒊鼋?、買賣‘兩卡’，可能構(gòu)成幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪、妨害信用卡管理罪等，輕則違法、重則犯罪，千萬不要抱有僥幸心理?！崩钸h(yuǎn)新說。

　　守護(hù)好個(gè)人信息與財(cái)產(chǎn)安全

　　一直以來，電信詐騙是影響群眾財(cái)產(chǎn)安全、破壞社會(huì)信任基石的突出違法犯罪類型。其手段隨技術(shù)發(fā)展不斷迭代翻新，從早期的“冒充公檢法”“中獎(jiǎng)詐騙”，到如今的“冒充電商客服退款”“兩卡”違法行為等，精準(zhǔn)瞄準(zhǔn)不同群體的心理弱點(diǎn)與信息盲區(qū)，呈現(xiàn)出“隱蔽性強(qiáng)、跨區(qū)域廣、取證難度大”的特點(diǎn)。

　　結(jié)合“兩卡”違法行為特點(diǎn)，李遠(yuǎn)新提醒，如果不想成為電詐分子的“幫兇”，要切記妥善保管好身份證、手機(jī)、銀行卡、網(wǎng)銀 U 盾等個(gè)人重要物品，不隨意借給他人；堅(jiān)決不出租、出借、出售電話卡、金融賬戶，包括微信、支付寶賬戶及支付二維碼等；不登錄或點(diǎn)擊來歷不明的網(wǎng)址、短信及郵件，不輕易添加陌生人為好友；通過正規(guī)渠道辦理銀行賬戶業(yè)務(wù)，在 ATM 機(jī)等自助設(shè)備操作時(shí)，注意防范安全風(fēng)險(xiǎn)；從正規(guī)渠道下載安裝網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行安全控件和客戶端軟件，關(guān)閉計(jì)算機(jī)系統(tǒng)遠(yuǎn)程登錄功能；一旦發(fā)現(xiàn)有買賣電話卡、銀行卡等違法犯罪行為，及時(shí)撥打110向公安機(jī)關(guān)舉報(bào)。

　　近年來，拉薩警方持續(xù)打擊電信詐騙犯罪，于2019年成立了拉薩市反詐騙中心和“拉薩市打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作市際聯(lián)席辦”，構(gòu)建了涉電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪“打防管治建宣”六位一體工作格局，加大創(chuàng)新反詐宣傳力度，為群眾追贓挽損上千萬元。

　　“反詐是場(chǎng)持久戰(zhàn)，需要警方與群眾共同努力?！崩钸h(yuǎn)新呼吁，“希望大家提高警惕，守護(hù)好個(gè)人信息與財(cái)產(chǎn)安全，不給電詐分子可乘之機(jī)?！?/p>